미국 하락장 자산배분 어떻게 해야할까?

효과적인 포트폴리오 재구성

불과 얼마 전까지 미국 시장은 엄청난 수익을 보였다. 심지어 한 종목만이 일시적으로 오르는 것이 아닌 전반적인 상승이 었기 때문에 이 긍정적인 상황이 꾸준히 지속되리라고만 생각했다.

 

하지만 어느 날 테슬라 애플을 시작으로 급격한 하락이 이뤄졌고 손쓸 수 없는 상황에서 각각의 다른 성적표를 남겨줬다.

 

 

 

먼저 전체적인 숲을 파헤쳐 보자 어떤 섹터가 인기가 있었고 어떤 섹터가 하락했는지가 중요하다고 생각 들었다.

 

bloomberg.com

먼저 최근 날짜로 변화를 보면 모든 종목이 일제히 하락한 것을 볼 수 있다. 많게는 부동산 섹터 2프로에서 헬스케어 섹터 0.13%까지 평균 1.12% 하락했다.

 

그렇다면 전반적인 하락장에서 어떤 대응을 할 수 있을까?

일단 그 누구보다 내 종목과 돈을 지켜야 하지 않겠는가? 내가 가진 종목들을 잘 한번 정리해 보는 시간을 갖도록 해보자. 내가 가진 종목을 분석해보고 어디에 집중되어 있는지 살펴보자.

먼저 주식에는 다양한 종목이 있다. 산업이 속한 종목 별로 SECTOR라는 이름으로 나눌 수 있겠다.

 

Health Care(헬스케어)

Financials(금융)

Consumer Staples(=defensive, 필수소비재)

Industrials(산업재)

Communication Services(커뮤니케이션)

Energy(에너지)

Consumer Discretionary(임의소비재)

Information Technology(기술)

Materials(재료)

Utilities(유틸리티)

Real Estate(부동산)

 

이 많은 섹터에 따라 결과가 바뀌는 것이다. 예를 들어 언택사회가 도래하고 접촉이 차단된 지금은 커뮤니케이션, 기술주 위주의 성장 방면에 임의소비재(써도 되고 안 써되되는 맥도널드) 같은 종목이 일시적으로 떨어졌었다.

 

하지만 이러한 상황 속에서도 기업의 방향에 따라 다시 다른 성적표를 보여준다. 예를 들어 커뮤니케이션 종목 중 디즈니는 대면 접촉이 이뤄지는 놀이공원은 큰 하락을 보여주고 집에서 시청을 할 수 있는 DIS+는 큰 증가를 보인다.

 

그래프를 통해 흐름을 알 수 있다.

 

그럼 나의 차트를 살펴보자.

 

*차트의 기본은 JCTV님의 차트를 참고

 

경제적 자유, 그 여정의 기록 : 네이버 블로그

8월 말 20%대였던 수익률이 평균 13프로 정도 하락 현재 7프로 정도 된다.

 

여기서 어떤 포트폴리오 조정을 해야 할까?

 

 

1. 배당률 높은 투자

배당률은 흔들리는 통장과 멘털을 잡아주는 좋은 친구다. 특히 배당률이 높을수록 보통 성장률이 적다. 그 말은 지금 같은 큰 하락시장에 "적은 변화, 높은 배당은" 아주 좋은 요소이다.

 

현재 내가 가진 종목 중에는 SPHD, AVGO, KO, AAPL, JNJ, LMT, PG.JETS가 있다.

 

 

2. 비중 조절+필수소비재(=경기방어 주)로 조정 하기

 

5프로 미만은 종목을 담아 보았다. 이중에서도 변화의 폭이 적은 필수 소비재를 다시하번 추려보겠다.

 

현재 나의 포트폴리오는 필수 소비재 이면서 비중이 낮은 종목은  KO, PG, WMT이다.

 

3. 큰 하락을 보인 종목 추가 매수

 

코로나 사태 이후 가장 돈을 많이 번 사람들은 하락장에서 야수의 심장을 가진 사람들이다. 좋은 종목을 선택하고 큰 하락에도 불구하고 좋은 종목에 투자를 한 사람들은 큰돈을 벌었다. 이번에는 어떤 종목이 큰 하락을 했을까?

1달로 봤을 때는 기본 소배지,산언,부동산 헬스케어가 선방했고 1주로 봤을때는 헬스케어, 인더스트리, 부동산, 재료

큰 하락은 대표적으로 커뮤니케이션, 기술주가 하락했다.

 

4. 새로운 성장을 보여줄 종목 찾기

 

이 종목은 무엇보다도 자신의 주관적이 견해가 들어갈 것이다.

나는 친환경 종목과 IPO(공모주)를 2 종목 추가하겠다. 관련된 내용은 다시 한번 작성하겠다.

 

대체 에너지 ETF에 투자하기

5. 종합적 결론 

 

배당률이 높으면서도 비중을 조절하고 비중을 조절하면서도 최근에 흐름이 좋고 변화에 덜 민간함 주를 몇 개 골라보았다. 내 포트폴리오 기준

 

1. 필수 소비재 + 배당 : KO

2. 큰 하락 밝은 미래:PYPL, FB

3. 신규상장종목 투자:IPO

   신재생에너지:PBW,ICLN

 홈트레이닝:PTON(고민)

나이키:걍좋음

 

 

음 시기는.. 큰변화가 없는 KO 한번더 하락이 오면 우선인수 그 다음 PBW,IPO 그 후 PYPL과 FB이 상승 기미를 보이면 추가 매수 해야겠다.

 

어려운 주식 하지만 세상을 보는 눈이 커가는것같다.기분탓은 아니겠지.